1.錢流到哪里，我就管到哪里

什么是財務管理？我問過無數個老板和資深的財務總監，每個人都有不同的答案。在我看來，用比較通俗的一句話可以來探討財務管理：“錢流到哪里，我就管到哪里！

哪些地方需要用錢？采購部、銷售部、生產部、人事部、研發部、物流部……換句話說，只要用錢的地方，就是我財務需要管的地方一財務不是財務部的財務，而是企業的財務。財務部分能為企業做的事情有很多，除了提供會計信息、還有績效管理、預算管理、資產管理、分析報告現金流管理、成本策劃、風險控制、投資者關系管理、稅務籌劃，等等。但是許多管理者，特別是業務部門的人都以為財務僅僅是會計核算，是財務部門的事情，與業務部門無關。

2.大財務與小財務

民營企業的財務可以分為兩個階段，一個是小財務，一個是大財務。現在，無論是財務人員還是老板，對企業財務的認識基本都是停留在小財務級別。

所謂“小財務”，就是三件事：記賬管錢和報稅。如果對財務的理解停留于這些內容，這就是典型的小財務思維。實際上，民營企業的財務不僅要做這些工作更要體現“大財務”思維。

所謂“大財務”，除了包含“小財務”的三項工作之外，還包含股權架構的設計、財務分析與決策支持、全面預算管理、避稅、節稅規劃、成本分析控制、內控流程設計、風險管理、運營資金管理、客戶信用管理、投資融資、并購重組、報價模型等，甚至老板要做一份商業計劃書，也屬于“大財務”的概念。

也就是說，“大財務”不僅僅是做賬算錢，更涉及到企業管理的諸多問題。民營企業的財務只有走上“大財務”的層面才能創造價值。

然而，很多老板對財務的認識還停留在“小財務”層面，覺得財務工作不會創造價值，甚至包括財務人員也有這樣的想法。當老板和財務人員都保持這種錯誤想法時，財務人員為企業創造的價值就很低，更加導致老板對財務不重視。可是話又說回來，連老板都不知道財務人員到底應該做哪些事情才能給企業帶來更大的價值，更何況財務人員自己呢

3.為什么老板看不懂報表

有些老板會抱怨財務人員，認為財務人員沒有向老板提交財務報表；財務人員也覺得很委屈，老板從來沒說過想看什么報表，所以自己才沒有提交報表；老板反問，自己也不知道財務人員究竟能給出什么報表；財務人員反駁，老板從來沒說他需要什么呀。

就這樣，老板不懂財務工作，而財務人員也不懂老板的需求，不會站在企業管理的角度去思考，這就給企業造成了諸多問題。

財務人員給老板的報表常見的有兩張 一張是資產負債表，另一張是利潤表，偶爾還會提交一張現金流量表，而有關于企業管理的報表，財務人員很少提交給老板。報表分為兩類，一類是對外報表，一類是對內報表。對外報表主要給稅務局、銀行、工商局的工作人員參考，以資產負債表、利潤表、現金流量表為主。很多財務人員用這種對外報表應付老板，這也是“小財務”思維導致的后果。而對內報表則是給老板和管理者提供，針對企業管理實際需要而設計的一系列各種格式的報表。

很多財務人員只給老板看外部報表，如資產負債表和利潤表等。甚至連現金流量表都不給老板看，理由是會計準則規定現金流量表一年報送一次。而且老板從來沒有要過，即使要了也不一定能看懂，所以干脆就不報了。財務人員認為，最重要的報表是資產負債表，而從老板的角度來講，最需要的是現金流量表。

我曾經給一個河南的企業家畫了一張現金流量表，這張現金流量表是根據這家企業的實際情況畫出來的，與財政部要求的標準格式不同(嚴格來說可以稱為現金流量表(內部版))。這位老板看到這張現金流量表以后非常激動，說他想要這張表已經兩年了，可是自己的財務人員從來沒給自己看過。而企業的財務人員看了以后有點不屑，說這張表其實非常簡單也沒有什么特別之處。

我反問，既然如此簡單，為什么不給老板提供呢？財務人員說老板也沒說自己需要啊，自己其實一直都會做財務匯報，而且都是按照會計準則的要求做的，老板聽不懂，是老板自已不好意思問。我的說法是，按照《企業會計準則》的要求做報表，是解決對外的問題，現在用這樣的老板看不懂的對外報表應付老板，是財務工作的失職。

我們要根據老板的情況和需要，做一套符合老板需求的通俗易懂的、不需要解釋和翻譯的財務報表。

總結

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