個(gè)人賬戶走賬如果比較頻繁，可能會(huì)被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，監(jiān)管部門會(huì)懷疑存在洗錢行為。頻繁是指營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上交易行為，或者營(yíng)業(yè)日持續(xù)5日以上。

根據(jù)中國(guó)的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定：自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，且自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人的匯款，即屬于大額可疑交易。

銀行會(huì)在這種情況下對(duì)該賬戶進(jìn)行審查，會(huì)要求出示借款證明等文件，這些都是報(bào)告大額可疑交易的流程之一，只是例行的查詢，如果資金去向無(wú)不合法的情況，自然不會(huì)有問(wèn)題。

不論私人或者對(duì)公賬戶，大額流動(dòng)其實(shí)都沒有任何限制，但是這需要分銀行，有的私人銀行為了留住存款，會(huì)給人限制每天動(dòng)錢的數(shù)量。但是一般國(guó)有銀行都沒有問(wèn)題。不過(guò)人民銀行那里還有賬戶所在銀行的總行那里會(huì)有顯示，如果頻繁用同一個(gè)賬戶，或者同一個(gè)名字動(dòng)大額資金的話，銀行可能會(huì)以存在洗錢嫌疑為由進(jìn)行報(bào)警處理。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的个人账户走账太多会怎样的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問(wèn)題。

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