易方达“创创马仔”晒ETF实盘,定投亏10%,富国、银华、博时基金经理直面拷问:一只ETF能持有10年吗?
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財聯社9月19日訊(記者 閆軍)近期,不少ETF基金經理“曬”實盤業績吸引了投資者的目光。基金經理希望通過這種方式加強與投資者的交流,也是自購、增強信心的體現。對于投資者而言,圍觀這些專業選手的實(kuī)戰(sǔn)成為一種樂趣。
“我自2022年9月8日開始定投科創50,現在虧10%了。”易方達基金指數投資部高級基金經理成曦在日前“雪球指數基金領袖峰會”上也同步曬了自己投資實盤業績。
成曦表示,曬實盤期間讓他觀察到投資者的心態。定投后,科創板50ETF先虧了10%,有投資者留言說“這么看好怎么不每月投10000塊?”隨后,科創板50ETF反彈,賺了14%,這時候畫風變了,有投資者開始問“成老師,還能投嗎?”,現在這只基金又虧了10%,經歷了起起伏伏,有投資者心態穩了:“現在定投,優勢是比基金經理成本低10%。”
因管理科創板50ETF、創業板ETF,甚至還有一只科創創業50ETF,成曦被投資者叫做“創創老師”,他調侃,現在“創創”行情不好,沒有給投資者賺到錢,還是叫他“創創馬仔”合適。
他表示,接下來會把定投堅持下去,之前每周投1000元,今年9月6日開始,每周投2000元,希望把它變成和客戶交流的重要窗口。
今年指數基金占權益比重可達30%
近年來,ETF迅速擴容,生態也日趨完善,投資者也從主動投資向ETF投資上演大遷徙,即便是在股民占比較高的雪球上,ETF的討論量、交易量增加非常顯著。
雪球商業化部全國總經理隋欣給出了三組數據:
一是,開年至今雪球上共有373萬篇跟ETF相關的內容,即平均每天有2萬篇內容產出;
二是,截至8月31日,雪球平臺上有56家與ETF相關的金融機構公司賬號和165個ETF產品賬號,且每個機構賬號擁有3萬左右的粉絲;
三是,截至9月14日,今年以來,雪球的用戶將ETF加入自選項達282萬次,40%的交易用戶都是ETF投資者。
在市場明顯缺乏可挖掘的好公司背景下,利用ETF等被動指數去抓市場的主線不失為一種聰明的做法,這也為ETF發展帶來了機遇。
成曦表示,自2019年以來,權益類指數基金每年復合增長率是35%。去年年底指數基金占到權益的25%,今年又是指數大年,預測到年底,這一占比可能會達到30%。
以ETF為主的指數投資基金經理們也愈發活躍在投資者面前,以曬實盤為例,截至目前,包括成曦,國泰基金量化投資部總監梁杏,華夏基金的孫蒙等ETF、量化基金經理都對外展示過自己的實盤業績。曬實盤的過程中,增加與投資者的互動,解答市場關切的問題,當前ETF基金經理們在投教與陪伴上普遍表現得更為積極。
基金經理直面“持有一只ETF十年,買什么”
ETF投資省去了研究個股的專業度要求,如何選擇產品、何時買入賣出才是核心問題。成曦給投資者的建議是,不要定投行業和周期指數。如果想要定投可以選擇三步走:尋找一個成長性的寬基指數,判斷指數處于市場底部,再利用市場波動確定定投頻率和定投金額。
無論是監管,還是機構都希望引導投資者中長線投資,穩定的增量資金一方面保持市場的活躍度,另一方面也可以幫助投資者克服波動,真正享受到企業成長帶來的紅利。那么,ETF是否適用長期投資?值得持有超過10年嗎?如果只持有一只ETF十年,你買什么?銀華、富國和博時的ETF基金經理給出自己的看法。
銀華基金量化投資部基金經理王帥分享了一個案例,有一個銀華的客戶十年前買了1萬元的基金,賬戶密碼忘了,一放就是十年,今年找回密碼,打開賬戶發現變成了90萬。對于普通投資者而言,可能不會有這種際遇,也側面說明了投資需要一定程度上拿得住。
“投資者研究市場后,就會想按照自己的投資理念去踐行,這是很難克服的人性。”王帥表示,買一只產品持有十年可能很難,單一策略也很難解決長期持有的問題,個人投資者可以用“核心+衛星”的策略做長期投資。
王帥進一步表示,個人投資者可以用“核心+衛星”的策略做長期投資。核心ETF上,選擇一個反映中國經濟成長的寬基指數作為底倉,給予60%到70%的倉位配比,比如科創100ETF,從未來十年的角度來看,科技可能是持之以恒的投資主線之一。近年來中國一直處于經濟結構轉型中,科技創新是一個重要方向。剩下40%、30%的倉位布局細分、主題相關行業ETF作為衛星策略。核心策略保持不動,堅持實現價值投資,有長期的收益,衛星策略解決“手癢”問題,博取超額收益機會。
博時基金指數與量化部投資部ETF組副主管萬瓊則認為自己會持有標普500,因為看好標普500的投資價值,同時,美國股票市場的特點是“牛長熊短”,特別適合做長期持有。
富國基金量化投資部量化投資副總監張圣賢認為汽車產業鏈是未來十年較明晰的方向,原因有三:一是汽車產業鏈是制造業最大的板塊之一,產業空間足夠大;二是技術發展方向上,智能座艙智能化提升明顯,從今年以來大家關注的點是AI、人工智能,但是真正產生比較藍海的市場還是在AI+汽車自動駕駛;三是國內汽車產業鏈已經進入到了快速發展的階段。
來源:財聯社
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總結
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