財(cái)務(wù)部門作為企業(yè)核心資源與數(shù)據(jù)的重點(diǎn)部門，一直被公認(rèn)為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的突破口。
企業(yè)的采購、生產(chǎn)、銷售、市場、人力，每個(gè)環(huán)節(jié)都離不開財(cái)務(wù)的反映和調(diào)控，企業(yè)經(jīng)營管理過程中需要決策，決策需要數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)就是提供決策數(shù)據(jù)，基于數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策，減少不確定性，這是財(cái)務(wù)的本質(zhì)。同時(shí)，財(cái)務(wù)部門對成本結(jié)構(gòu)、收入來源、資金流向、企業(yè)經(jīng)營狀況的透徹理解，才能驅(qū)動(dòng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)賦能業(yè)務(wù)增長。
想要從傳統(tǒng)的“賬房先生”升級為“數(shù)字神經(jīng)系統(tǒng)”，財(cái)務(wù)管理還需要逐步實(shí)現(xiàn)以下幾點(diǎn)變化：

• 如何通過數(shù)字化手段實(shí)現(xiàn)全面實(shí)時(shí)監(jiān)管企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展情況？

• 如何降低成本費(fèi)用、擴(kuò)大企業(yè)收益？如何更有效地?cái)U(kuò)大流動(dòng)資金，降低現(xiàn)金成本？

• 如何有效評估與控制投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益，控制資產(chǎn)與負(fù)債？

• 如何合理分配和使用收益，通過財(cái)務(wù)績效完成企業(yè)的有效評估？

為此，Smartbi搭建財(cái)務(wù)綜合分析模板，結(jié)合大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)的技術(shù)支持，實(shí)現(xiàn)初步的數(shù)據(jù)挖掘能力，通過可視化和多角度的交互分析能力提高數(shù)據(jù)決策，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)賦能和企業(yè)業(yè)務(wù)增長。
在財(cái)務(wù)綜合分析模版上，企業(yè)可以根據(jù)自己的需求自定義財(cái)務(wù)報(bào)表，用數(shù)據(jù)表格和圖表等豐富的形式展示數(shù)據(jù)分析結(jié)果，滿足精細(xì)化分析需求。從財(cái)務(wù)綜合分析、財(cái)務(wù)資金分析、決策分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等多個(gè)維度出發(fā)，幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)調(diào)整運(yùn)營策略，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化財(cái)務(wù)管理。

01.

財(cái)務(wù)綜合分析

提供全面收入數(shù)據(jù)支持

財(cái)務(wù)綜合分析展示了企業(yè)最核心的總體數(shù)據(jù)，為營銷決策提供全面的收入數(shù)據(jù)支持。
模板通過指標(biāo)卡實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)收入、營業(yè)總成本、利潤、毛利潤、利潤增長率等指標(biāo)的數(shù)據(jù)。通過地圖、雙Y聯(lián)合圖、橫條圖等可視化圖形從區(qū)域收入、主營業(yè)務(wù)收入、凈利潤、納稅、銀行賬號余額、資產(chǎn)負(fù)債等維度進(jìn)行分析。

02.

財(cái)務(wù)比率分析

提升財(cái)務(wù)決策效率

企業(yè)一般需要通過一些指標(biāo)來分析企業(yè)經(jīng)營發(fā)展情況。
通過雷達(dá)圖能更直觀地看清楚企業(yè)成長能力、盈利能力、運(yùn)營能力和償債能力，還能點(diǎn)擊聯(lián)動(dòng)查看不同指標(biāo)的具體數(shù)據(jù)，并且配合著資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表、利潤表、現(xiàn)金流量表等明細(xì)報(bào)表，綜合分析公司經(jīng)營狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并提出解決方案。
此外，還能通過指標(biāo)卡形式進(jìn)行絕對值定量分析及趨勢分析、占比排名分析等，及時(shí)掌握公司總體的財(cái)務(wù)情況，提升財(cái)務(wù)管理水平及財(cái)務(wù)決策效率。

03.

財(cái)務(wù)狀況分析

及時(shí)評估償債及盈利能力

財(cái)務(wù)狀況分析主要是指對公司資產(chǎn)、負(fù)債等各方面進(jìn)行分析評價(jià)，通過分析企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、債務(wù)結(jié)構(gòu)、變現(xiàn)能力、償債能力、資本保值能力和現(xiàn)金流量，以了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的好壞。
如果企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率過大，企業(yè)杠桿水平過高，那說明企業(yè)資不抵債，現(xiàn)金流容易崩潰。
如果資產(chǎn)負(fù)債率過低，也就說明資產(chǎn)還很多，沒有多少負(fù)債，現(xiàn)金流非常充沛。那就說明企業(yè)有很多資金還“躺”在賬本上，并沒有很好地利用起來，沒能更好地讓資金創(chuàng)造價(jià)值，這就可能導(dǎo)致企業(yè)活力不太高，整個(gè)盈利能力沒有充分發(fā)揮出作用。

財(cái)務(wù)狀況還要看資產(chǎn)與資產(chǎn)收益，主要是關(guān)于企業(yè)的盈利能力和賺錢能力。在資產(chǎn)與資產(chǎn)收益分析表里可以看到總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)的收益率情況，每個(gè)月度的變化、各子公司的具體情況，從而判斷整個(gè)公司的資產(chǎn)是否能真正創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過對上述指標(biāo)的分析，可對企業(yè)及其子公司的償債能力和盈利能力進(jìn)行評估。

04.

資金分析

實(shí)時(shí)了解各資金情況

資金分析主要從資金存量分析、投融資分析、現(xiàn)金流量分析三個(gè)維度出發(fā)。
👉資金存量分析：通過看板可以實(shí)時(shí)看到企業(yè)賬戶的資金是否能維持到下個(gè)月，對于企業(yè)的欠款，賬上的資金是否足夠還債。此外，還可以實(shí)時(shí)了解各個(gè)子公司的賬戶余額趨勢，現(xiàn)金流情況等。

👉投融資分析：在投融資分析上，可以看到融資金額占比、融資到賬金額分析等情況。

👉現(xiàn)金流量分析：現(xiàn)金流就像企業(yè)的血液，現(xiàn)金流不足那說明企業(yè)經(jīng)營狀況是有問題的，如果現(xiàn)金流充足，說明企業(yè)還很有活力，我們可以通過現(xiàn)金流來分析企業(yè)整體運(yùn)營狀況。

05.

財(cái)務(wù)預(yù)警分析

提前干預(yù)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

Z- Score 模型可以評價(jià)一個(gè)公司的財(cái)務(wù)狀況，通過分析總資產(chǎn)、總負(fù)債、收入、營運(yùn)資金、息稅前利潤、所有者權(quán)益等指標(biāo)，在Z- Score模型上分析財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，如果Z- Score分?jǐn)?shù)達(dá)到一定程度，那可能存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要及時(shí)進(jìn)行干預(yù)，避免出現(xiàn)更大的危機(jī)。

在大數(shù)據(jù)和全球化的發(fā)展態(tài)勢下，市場瞬息萬變，企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也日益激增。財(cái)務(wù)把控著企業(yè)的經(jīng)濟(jì)命脈，為了提升應(yīng)對不確定環(huán)境的應(yīng)變能力，企業(yè)需要加快財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型，通過數(shù)字化建設(shè)，打破傳統(tǒng)低效、高耗的財(cái)務(wù)管理模式，增強(qiáng)企業(yè)競爭力。
像Smartbi這樣的一站式企業(yè)大數(shù)據(jù)分析平臺(tái)能夠大大降低數(shù)據(jù)分析的復(fù)雜度，與現(xiàn)有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)無縫對接，打通數(shù)據(jù)孤島，通過簡單高效的操作方式實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)可視化分析，幫助企業(yè)做的每項(xiàng)決策都有科學(xué)依據(jù)，走的每一步都心中有數(shù)。

總結(jié)

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