金稅四期對(duì)個(gè)人銀行賬戶相關(guān)交易監(jiān)管會(huì)更加嚴(yán)格，包括通過票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易，在個(gè)人銀行賬戶大額交易方面監(jiān)管也會(huì)更加嚴(yán)格，比如現(xiàn)金交易超過5萬元、私戶轉(zhuǎn)賬超20萬元（境外）或50萬元（境內(nèi)）都會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管。

金稅四期對(duì)于銀行賬戶重點(diǎn)監(jiān)管的交易類型：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符。

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符。

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符。

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符。

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款。

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符。

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付。

11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付。

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

總結(jié)

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