隨著基金產品數量與種類越來越多,市場對普通投資者判斷能力的要求也越來越高,因為基金投資需要同時具備專業性和理性,尤其在時機的選擇、基金的評估和篩選,以及如何配置等方面,更需要專業知識的加持。因此,在這樣的行業背景下,基金投顧業務應運而生。

基金投顧,是指持牌機構接受客戶委托,按照協議約定,向客戶提供基金投資策略建議的業務模式。投顧機構通過發揮專業能力,從客戶利益角度出發,引導投資者合理預期、長期投資和分散配置,爭取有效提高投資者收益、優化持有體驗。

基金投顧業務的核心可以分為“投”和“顧”兩方面,“投”體現專業投資能力,由機構投研團隊輸出投資策略;“顧”則體現專業服務能力,重點彌補市場當前偏重“賣產品”而售后服務不足的現狀。

總的來說,基金投顧業務就是在投資前,幫助投資者厘清投資目標,為投資者匹配合適的資產配置方案和基金組合,投資后,根據市場動態協助投資者完成組合策略優化,調倉及組合策略內基金的申購、贖回,并通過持續的投顧服務鼓勵投資者長期持有,從而爭取改善投資者的基金投資體驗。

雖然隨著全民理財熱的興起,現如今已經有越來越多的機構開始開展基金投顧業務,但在用戶觸達和服務提供方面,3家首批獲得基金投顧業務試點資質的獨立基金銷售機構仍有一定優勢,騰安基金推出的一起投就是其中之一。

一起投是騰訊騰安基金推出的基金投顧服務平臺,擁有專業的投資顧問團隊組成“智囊團”,能夠基于基金研究以及對行情的判斷,根據既定的投資策略構建基金組合,解決投資者在理財過程中不知道什么時候買、買什么等問題。

同時,一起投采用多機構合作、半委托式透明策略,通過與基金投顧試點資質的基金公司合作,為用戶提供策略組合,助力用戶理性持有,加大獲得收益的概率。

除了提供投資解決方案,一起投始終與用戶利益站在一起,從用戶的需求為出發,通過四筆錢理財(要花的錢、求穩的錢、生錢的錢、兜底的錢)和專項理財,引導用戶進行資產配置,并幫助其厘清投資目標,進而匹配合適的投顧策略。

基金投顧業務對財富管理行業的轉型具有重大意義,對于投資者來說,買方投顧能夠更好地解決基金投資選擇困難、“基金賺投資者虧”等問題,提升投資體驗。對于相關機構來說,基金投顧業務具有較大的發展潛力,可以帶來增量收入。相信隨著基金投顧業務的不斷發展和完善,未來將會有更多的投資者享受到基金投顧帶來的良好投資體驗。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的基金投顾业务，会成为财富管理的转折点吗？的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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