?? ? ??上周用了幾個晚上重新看了一遍反欺詐相關的一些文章，并動手作了一點筆記。主要看的是公眾號《反欺詐攻防戰(zhàn)》和知乎"黃姐姐HJJ"，將筆記掃描了一下分享給大家。

? ? ? 上面的內(nèi)容中很多手段因為各種原因在當下已經(jīng)不適用了，比如通訊錄通話記錄數(shù)據(jù)不可獲取、設備數(shù)據(jù)需要授權采集等。不過還是可以通過這些文章中獲得一些做反欺詐的思路，比如黃姐姐文章中經(jīng)常提及的無監(jiān)督做反欺詐，其實主要是聚類(尋找異常標簽)+xgb(有監(jiān)督訓練)，這個點對我來說比較新穎。當然，反欺詐主要還是以有監(jiān)督為主，涉及的內(nèi)容有反欺詐審核、案調(diào)、策略/模型，這里我大概聊一聊自己整理的一些反欺詐相關的trick。

1.同一單位匹配多筆申請訂單

? ? ? ?需要重點關注多筆訂單之間的單位名稱屬性、申請時間、申請地點、申請人聯(lián)系。是否屬于全國性的大型公司、是否近期批量申請、單位名稱與業(yè)務受理地是否一致、是否同一時間同一地區(qū)多筆申請、申請人之間是否認識。

2.同一戶籍地址匹配多筆申請訂單

? ? ? 需要重點關注多筆訂單申請人之前的關系。是否為集體戶籍、是否是準確地址、關聯(lián)訂單是否拒絕。

3.同一宅址匹配多筆申請訂單

? ? ? ?需要重點關注多筆訂單申請人之前的關系。戶籍地址判斷是否為親屬、是否同一時間同一地區(qū)連續(xù)多筆申請、是否集體宿舍或群租房、關聯(lián)訂單是否拒絕。

? ? ? ?對于地址信息，可以從省份、地址維度衍生反欺詐變量。比如身份證歸屬省份、手機歸屬省份、門店省份。可以衍生出一個'XXX'的變量，X為0或1，1代表一致，0代表不一致。"111"即代表三個省份都一致，一共有8種可能性，可以作為反欺詐模型的一個變量。

4.同一申請手機號匹配多筆訂單

? ? ? 一般會做限制，基本不會出現(xiàn)。

5.同一聯(lián)系人手機號匹配多筆訂單
? ? ? ?手機號對應姓名是否一致、是否同一地區(qū)同一時間同聯(lián)系人申請、三方查詢手機號是否發(fā)布中介信息、關聯(lián)申請人之間是否認識。

? ? ? ?對于聯(lián)系人信息補充一點，可以衍生一些變量：比如申請人手機在聯(lián)系人1/2中出現(xiàn)次數(shù)、聯(lián)系人1手機在申請人/聯(lián)系人2中出現(xiàn)次數(shù)、聯(lián)系人2手機在申請人/聯(lián)系人1中出現(xiàn)次數(shù)。一共6個變量，可加和作為反欺詐模型的一個變量。還有，申請人和聯(lián)系人所在的不同省份數(shù)也可以作為一個變量。

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? ? ? ?之前在《Finance咨詢視野》的一篇文章中也搜集過一些反欺詐相關的變量，這里也貼出來給大家。

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總結

以上是生活随笔為你收集整理的反欺诈笔记的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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